Solutions d'assurance coordonnées
avec votre stratégie fiscale
MBA, conseiller en sécurité financière agréé avec plus de 20 ans d'expérience, accompagnant les familles et les particuliers à travers Montréal et le Québec avec l'assurance vie, santé, invalidité, maladies graves et voyage — le tout aligné sur vos objectifs et votre stratégie fiscale.
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À propos des services d'assurance
L'assurance est plus qu'un contrat — c'est la tranquillité d'esprit et la sécurité financière. En tant que conseiller en assurance indépendant agréé au Québec, je compare les principaux assureurs canadiens disponibles dans la province pour trouver une couverture qui équilibre une protection solide et l'efficacité des coûts.
Je sers des clients à travers Montréal et le Québec. L'assurance voyage peut être organisée partout au Canada seulement pour les visiteurs au Canada. Mon rôle est de rendre l'assurance claire, simple et personnalisée afin que vous puissiez vous concentrer sur la vie, sachant que votre famille est protégée.
Conseils alignés sur les objectifs et la fiscalité. Au-delà de coter une police, je conçois une assurance qui soutient vos objectifs et se coordonne avec votre situation fiscale — du financement des impôts successoraux et de la préservation de la richesse familiale à l'utilisation appropriée des valeurs de rachat de police. Au besoin, je travaille avec votre comptable/notaire pour m'assurer que la stratégie respecte les règles du Québec.
Portée et références : L'assurance dommages (habitation/auto) et les avantages sociaux collectifs sont fournis via des références au sein de notre équipe.
Types d'assurance que j'offre
Assurance vie (Québec)
Protégez l'avenir de votre famille avec une couverture vie temporaire ou permanente. Je vous aide à comparer les options et à organiser un bref examen médical Dynacare lorsque requis, à un moment et un endroit qui vous conviennent.
Assurance santé (Québec)
La RAMQ ne couvre pas tout. Les plans privés peuvent ajouter les médicaments, les soins dentaires, la vision et les services paramédicaux pour combler les lacunes pour vous et votre famille.
Assurance invalidité (Québec)
Votre revenu est votre plus grand actif. La couverture d'invalidité fournit une prestation mensuelle si une maladie ou une blessure vous empêche de travailler — gardant vos finances stables pendant la guérison.
Assurance maladies graves (Québec)
Un diagnostic tel que le cancer, un AVC ou une crise cardiaque peut tout bouleverser. L'assurance maladies graves verse une somme forfaitaire libre d'impôt unique pour soutenir le traitement, les soins à domicile ou le congé.
Assurance voyage
Plans pour les voyages à l'étranger et au Canada : urgence médicale, annulation/interruption de voyage, et plus. L'assurance voyage est disponible partout au Canada pour les visiteurs SEULEMENT.
Références à des collègues d'autres provinces pour les résidents canadiens.
Références à des collègues d'autres provinces pour les résidents canadiens.
Note : Tous les services-conseils sont fournis sous licence québécoise. La disponibilité de l'assurance voyage s'étend partout au Canada par l'intermédiaire de transporteurs approuvés.
Assurance alignée avec
vos objectifs et stratégie fiscale
Préservez votre succession
Utilisez l'assurance vie pour couvrir les impôts potentiels et les frais finaux afin que les actifs passent intacts à vos héritiers.
Accumulez de la valeur fiscalement avantageuse
L'assurance vie permanente (participante/universelle) peut accumuler des valeurs de police sur une base fiscalement favorisée selon les règles d'exemption canadiennes.
Accédez intelligemment à la valeur
Explorez l'accès discipliné aux valeurs de police (p. ex., prêts garantis) pour la planification du revenu de retraite — la pertinence dépend de votre profil.
Protégez le revenu, planifiez les impôts
Structurez la couverture d'invalidité en tenant compte de qui paie les primes et de la façon dont les prestations peuvent être imposées dans votre situation.
Coordonnez les coûts de santé
L'assurance santé privée/maladies graves peut aider à gérer les frais médicaux non remboursés ; certains coûts peuvent être admissibles aux crédits/déductions.
Pour les propriétaires d'entreprise
Financez les accords de rachat-vente, protégez les personnes clés, alignez la couverture avec la planification fiscale corporative/propriétaire. (Assurance collective et dommages via références d'équipe.)
Comment cela fonctionne
Premier
contact
Téléphone, WhatsApp, courriel ou texto.
Première
consultation
Rencontre en ligne ou par téléphone pour clarifier les objectifs et les besoins de couverture (vie, santé, invalidité, maladies graves, voyage).
Évaluation des
besoins
Nous examinons la situation familiale, le revenu, les obligations et le budget.
Conception du
plan
Je compare les principaux assureurs opérant au Québec et partage des recommandations personnalisées.
Examen médical
(si nécessaire)
Examen Dynacare rapide et privé (généralement 45 à 60 minutes) à domicile ou au travail ; les résultats vont directement à l'assureur.
Soutien à la
demande
Je vous guide à travers la paperasserie et la souscription.
Service
continu
Révisions annuelles pour que la couverture évolue avec votre vie.
Études de cas
Assurance vie + protection hypothécaire (Montréal, Québec)
Une jeune famille de Montréal voulait s'assurer que leurs enfants seraient financièrement en sécurité si quelque chose d'inattendu arrivait. J'ai structuré un plan d'assurance vie combiné avec une protection hypothécaire, leur donnant une stabilité à long terme et la tranquillité d'esprit.
Couverture maladies graves (Ville de Québec, Québec)
Un de mes clients de Ville de Québec a fait face à un diagnostic de santé soudain. Grâce au plan d'assurance maladies graves que nous avions mis en place, il a reçu un paiement libre d'impôt qui a couvert les coûts de traitement médical sans épuiser ses économies.
Assurance santé pour nouveaux arrivants (Montréal, Québec)
Les nouveaux arrivants au Québec découvrent souvent que la RAMQ ne couvre pas tout. J'ai organisé une assurance santé privée incluant la couverture dentaire et des médicaments, les aidant à faire une transition en douceur vers leur nouvelle vie.
Assurance invalidité pour propriétaire d'entreprise (Québec)
Un propriétaire d'entreprise au Québec voulait protéger son revenu en cas de maladie ou de blessure. J'ai conçu un plan d'assurance invalidité qui assurait un flux de trésorerie constant, lui permettant de se concentrer sur sa guérison sans stress financier.
Témoignages
Questions fréquemment posées
(FAQ)
Comment puis-je obtenir une assurance au Québec ?
Réservez une consultation gratuite. J'examinerai votre situation et comparerai les polices des principaux assureurs canadiens opérant au Québec.
L'assurance canadienne fonctionne-t-elle aux États-Unis ?
Oui. Avec le bon plan de voyage, les résidents du Québec peuvent être protégés contre les urgences médicales à l'étranger.
Quelle est la meilleure assurance santé ou vie au Québec ?
Cela dépend de l'âge, de la situation familiale et des objectifs. Je compare plusieurs fournisseurs pour trouver le plan le mieux adapté.
Couverture publique vs privée — quelle est la différence ?
La RAMQ couvre de nombreux éléments essentiels mais pas tous. L'assurance privée peut ajouter les médicaments, les soins dentaires, la vision, les services paramédicaux.
Ai-je besoin d'une assurance vie si j'en ai une par le travail ?
La couverture de groupe est souvent limitée et peut prendre fin lorsque vous changez d'emploi. L'assurance vie personnelle garde la protection entre vos mains.
Combien coûte l'assurance ?
Cela varie selon le type de police, l'âge et la santé. Je fournis des estimations personnalisées claires lors de votre consultation.
Puis-je acheter une assurance entièrement en ligne au Québec ?
Oui. La plupart des demandes peuvent être complétées par téléphone, courriel ou vidéo.
Que se passe-t-il lors d'un examen médical ?
Pour certaines polices, Dynacare effectue un bref examen (généralement moins d'une heure) à domicile ou au travail ; les résultats vont directement à l'assureur.
Les prêts d'investissement peuvent-ils être utilisés avec les stratégies REER ou d'assurance ?
Oui. Par l'intermédiaire de partenaires (p. ex., Banque Manuvie), les prêts d'investissement et REER peuvent soutenir des stratégies fiscalement efficaces lorsque approprié.
L'assurance vie peut-elle réduire les impôts que ma famille paie ?
Elle peut aider à financer les impôts et les frais finaux afin que vos actifs n'aient pas besoin d'être vendus. Les prestations sont généralement versées directement aux bénéficiaires. Nous modéliserons votre scénario et coordonnerons avec votre professionnel fiscal.
Les prestations d'invalidité sont-elles imposables ?
L'imposition dépend de qui paie les primes et de votre statut d'emploi. Nous structurerons la couverture en conséquence et confirmerons les détails avec votre comptable.
L'assurance vie permanente peut-elle aider avec le revenu de retraite ?
Certains clients accumulent des valeurs de police fiscalement avantageuses et y accèdent plus tard (p. ex., via des prêts garantis). La pertinence, les risques et les coûts varient — nous examinerons les options et impliquerons votre conseiller fiscal.
Assureurs avec qui je travaille (Québec)
Je compare les plans de ces principaux fournisseurs disponibles au Québec et recommande les options qui conviennent le mieux à vos objectifs, profil de santé et budget ; pour la couverture voyage, je travaille avec les fournisseurs énumérés ci-dessous.
Vie/santé/maladies graves/invalidité :
Voyage :
Prêt à protéger
ce qui compte ?
Obtenez des conseils d'assurance indépendants, alignés sur vos objectifs et votre fiscalité. Vie, santé, invalidité, maladies graves et voyage - adaptés à vous. Montréal et partout au Québec.
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« Services fournis sous licence québécoise (AMF/CSF). Cette page est à titre informatif seulement et ne constitue pas un conseil fiscal ou juridique. Les stratégies sont coordonnées avec votre ou vos conseillers professionnels ; les résultats dépendent des circonstances individuelles. »